Налоговая декларация 3 НДФЛ, программа

Закончился очередной год, пришло время подавать налоговую декларацию 3 НДФЛ через программу, поэтому решила поделиться с вами своим опытом.

Как и зачем заполнять декларацию 3 НДФЛ?

У вас есть право получить налоговый вычет в связи с покупкой квартиры, оплатой процентов по ипотеке, расходами на лечение, обучение и т.д. Более подробно о всех налоговых вычетах можете прочитать в статьях 218-220.1 Налогового кодекса.

Для получения вычета нужно заполнить налоговую декларацию 3 НДФЛ и приложить к ней ряд документов. Самое муторное занятие – это собирать документы для ИФНС по лечению. Особенно, если в течение года вы пользовались платными медицинскими услугами в нескольких лечебных заведениях.

Я много лет подаю налоговые декларации 3 НДФЛ для получения вычетов. Раньше заполняла на компьютере электронные формы декларации, скачанные с сайта Консультант плюс. Сейчас существенно упростила себе задачу: устанавливаю программу «Декларация» с сайта налоговой. Пользуюсь ей уже несколько лет. Очень удобно.

После отправки налоговой декларации 3 НДФЛ в ИФНС, проводится камеральная проверка в течении трех месяцев, и затем в течение месяца вы получаете налоговый вычет. Можно подавать декларацию за три последних года. На каждый год должна быть отдельная декларация, заполненная в программе за соответствующий год. Кроме того, на сайте налоговой размещены примеры заполнения налоговых деклараций 3 НДФЛ.

Преимущества программы:

Программа бесплатная;
Позволяет автоматически формировать налоговые декларации по формам 3 НДФЛ и 4 НДФЛ и в процессе заполнения данных, сама проверяет их корректность, что снижает вероятность ошибок;
Пользоваться легко и просто, программа существенно экономит время заполнения, у меня подготовка декларации занимает не более 30 минут;
Сумма налога к уплате или к возмещению рассчитывается автоматически! Также вы можете перепроверить расчет вручную;
Подать декларацию в налоговую, сформированную в программе в электронном формате, можно в режиме онлайн с помощью сервиса «Личный кабинет налогоплательщика». Но прежде у вас должен быть доступ к нему. Логин и пароль выдает ИФНС. Если у вас его нет, то также можно использовать логин и пароль для сайта Госуслуги. Если ни того, ни другого нет, то придется обращаться в ИФНС. Направляемую декларацию и документы к ней нужно будет подписать электронной подписью, которую можно получить также через личный кабинет.

Недостатки программы:

Не удобно, что каждый год приходится скачивать новую версию программы. Так как форма декларации ежегодно претерпевает изменения в связи с постоянным внесением поправок в главу 23 Налогового кодекса, у кого-то постоянно чешутся руки;
Программа подойдет не для всех, так как есть люди, которые «не дружат с компьютером» или не хотят разбираться, поэтому не будут заморачиваться. Для них предприимчивые граждане заполняют декларацию за сумму 300-500 рублей. Решайте сами, стоит ли им платить;
На сайте налоговой программа появляется иногда поздновато. Выкладывают её раз в год в конце декабря-начале января. А ведь, вы можете подавать декларацию уже в первый рабочий день нового года, чтобы быстрее получить свои денежки!

Резюме

Пользоваться программой для налоговой декларации 3 НДФЛ просто и удобно, не обязательно иметь специальное образование. После составления налоговой декларации 3 НДФЛ в программе есть несколько способов передачи её в ИФНС.

Первый – сдать декларацию лично в налоговую и лучше это делать по записи или в рабочие субботы (очередей почти нет), второй – направить Почтой России, третий – подать декларацию, не выходя из дома через личный кабинет, заверив её электронной подписью.

Памятка по наиболее распространенным налоговым вычетам

Вычет за:	Максимальный размер затрат, по которым осуществляется возврат НДФЛ	Максимальный размер вычета по НДФЛ, руб.	Комментарии
Лечение и медикаменты	120 000	15 600	В справке медицинского учреждения указывается код услуги «1» – лечение не дорогостоящее. Перечень медикаментов ограничен, с ним можно ознакомится в Постановлении Правительства РФ от 19.03.2001 N 201 (ред. от 26.06.2007)
Дорогостоящее лечение	Не ограничен, в случае, если лечение признано дорогостоящим	Не ограничен, в случае, если лечение признано дорогостоящим	В справке из медицинского учреждения указывается код услуги «2», что означает дорогостоящее лечение. Например, затраты на установку зубного имплантата относятся к дорогостоящему лечению.
Собственное обучение	120 000	15 600	Любая форма обучения (дневная, вечерняя, заочная, иная)
Обучение собственных детей в возрасте до 24 лет или подопечных детей в возрасте до 18 лет	50 000	6 500	За каждого ребенка, только при очной форме обучения
За приобретение квартиры, дома, земельного участка или строительство жилья	2 000 000	260 000
За уплаченные проценты по ипотеке	3 000 000	390 000

Пошаговая инструкция по заполнению декларации 3 НДФЛ:

На сайте налоговой nalog.ru набираем в строке поиска Декларация, найти. Находим пункт 1 Программа подготовки сведений по форме 3-НДФЛ и 4-НДФЛ, нажимаем и видим вкладки с программой за разные года. Далее скачиваем, устанавливаем и запускаем программу за нужный год. Также программу можно найти через личный кабинет: заходим во вкладку «Жизненные ситуации» и выбираем «Подать декларацию 3 НДФЛ» и скачать программу для заполнения;
После запуска программы слева указан перечень вкладок. Их всего четыре;
Начинаем с первой вкладки «Задание условий». За вас почти все отметки уже проставлены. С вас только заполнение «Номер инспекции». Выбор осуществляется из списка. Инспекции Пермского края начинаются с 5902 и заканчиваются 5981. Номер инспекции указываем исходя из района, где вы прописаны. Также нужно заполнить ОКТМО. Снова в строке поиска пишете ОКТМО, находите сервис Федеральная информационная адресная система (ФИАС), через расширенный поиск в этой системе задаете свой адрес регистрации, и система выдаст ваш номер ОКТМО;
Заполняем вторую вкладку «Сведения о декларанте»: персональные данные и адрес. Забыть что-то заполнить не получится, ошибиться тоже непросто – программа все время вас проверяет и в случае ошибки выдает предупреждение;
Переходим к третьей вкладке «Доходы, полученные в РФ». Данные вносим из справки 2 НДФЛ. Берем справку 2 НДФЛ в вашей бухгалтерии за тот год, за который заполняете декларацию и переписываете все точь-в-точь, заполняя вкладку в трех местах: название фирмы, зарплата по месяцам, суммы зарплаты и налога за год. Слева от полей есть инструменты — добавление, удаление и коррекция. Коды назначений: 2000, 2012 и т.д. выбираете из списка, все как в справке.

Последняя четвертая вкладка «Вычеты». Встаем на страницу «Социальные». Ставим галочку в окошке “Предоставить социальные налоговые вычеты”. В строку «лечение» и «свое обучение» вносим суммы, потраченные на лечение и обучение за заполняемый год. Страница «Стандартные»: данный вычет может быть предоставлен налогоплательщикам, на обеспечении которых находятся дети, а также нескольким льготным категориям граждан. Более подробно вы можете о них узнать в статье 218 Налогового кодекса. Ставим галочку пересчитать стандартные вычеты, проставляем количество детей и иные данные (при их наличии). Страница «Имущественный»: ставим галочку «Предоставлять имущественный налоговый вычет» и через «Плюс» добавляем объект. Для заполнения вам понадобиться договор купли-продажи/договор долевого строительства/иной договор на объект, акт приема-передачи квартиры, договор ипотеки, справка из банка о начисленных и уплаченных процентах по ипотеке и из этих данных вы заполняете оставшиеся окошечки;

Затем вверху ищите кнопку «Проверить», если программа ошибок не выдает, нажимаете на кнопку вверху «Просмотр». Декларация готова! Если всё-таки программа выдает ошибки-значит вы не всё заполнили и нужно до заполнить, поправить данные. Электронную декларацию сохраняете для дальнейшей отправки через личный кабинет в ИФНС или распечатываете для передачи её лично в налоговую или по почте.

Напишите в комментариях, как у вас получилось заполнить налоговую декларацию 3 НДФЛ через программу.